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宏利投资者意向指数发布:储蓄类保险需求大幅提升

2019-05-20 18:20:47 分类:保险知识    

  就不同资产类别而言,MISI指数显示,2018年,中国投资者对固定收益、现金和房地产的投资意向较前一年出现显着提升。

  2018年,中国投资者在特征和表现上有哪些变化?投资方向上又有怎样的偏好?4月26日,最新一期的宏利投资者意向指数(MISI)对上述问题作出解答。

  MISI指数显示:与前一年相比,中国投资者2018年对股票和固定收益产品的投资前景更为乐观;但同时,投资者手中的现金持有量依然偏高,这将限制其资产的整体回报率。MISI指数旨在衡量并追踪区域内8个市场的投资者对于主要投资类别的投资意向。

  房地产投资意愿增速最快   数据显示,中国投资者的整体投资意向指数由2017年的33上升至2018年的40,投资者的乐观情绪主要来自于中国经济改革持续促生大量新机遇,同时投资者对全球经济前景也持乐观态度。

  就不同资产类别而言,MISI指数显示,2018年,中国投资者对固定收益、现金和房地产的投资意向较前一年出现显着提升。其中,投资者对房地产的投资意向指数升至32,较去年上升15个点,增速最快;对现金持有意向指数升至38,较去年上升10个点;对固定收益类产品的投资意向指数则升至54,较去年上升了6个点。

  中宏保险财富管理部负责人唐君豪告诉《国际金融报》记者:“MISI的房地产数据是基于对北京、上海、广州等地做的调研,基本上反映的是一线城市投资者对于房地产市场的看法。从指数来看,投资者对于房地产投资预期偏乐观。虽然房地产调控政策依然偏紧,但刚需和流入人口仍是较大的支撑。”

  此外,MISI指数显示,由于今年初的股市波动,中国投资者对股票的投资意向仅出现小幅增长。中国投资者的预期投资回报率则从2017年的7.8%攀升至2018年的8.8%。

  泰达宏利基金管理有限公司投资总监王彦杰表示:“考虑到中国强韧的经济、稳健的增长及温和通胀等因素,我们对中国股市的前景抱乐观态度。同时,金融业为实现去杠杆、提升财务透明度而进行的积极改革将利好银行业。然而,近期的贸易和地缘政治风险或将持续对市场造成波动。去杠杆仍将是中国固定收益市场的主题。金融体系对高质量增长和长期稳定性的重视,将为债券投资者创造有利的投资环境。我们将持续关注于在岸固定收益市场发债的中国企业,同时也会把眼光投向政策性银行和优质国有企业债券。”

  储蓄类保险需求大幅提升

  MISI指数的一项发现十分有趣:储蓄类保险需求大幅提升。

  数据显示,在中国投资者当前的投资组合中,保险类产品的重要性有所提升,占其全部可投资资产的11%,较2017年上涨1个百分点。同时,持有储蓄型保险的投资者比例上升了5个百分点至50%,持有个人健康和医疗保险的投资者比例上升了8个百分点至46%。

  中宏保险首席执行官张凯表示:“一方面,投资者逐渐重视保险在其整体投资规划中的保障作用,加大了对保险产品的投资力度,投资更趋于理性化。另一方面,尽管投资者对未来持乐观态度,但他们的投资资产占比依然偏低。同时,考虑到中国老龄化加剧的趋势,建议投资者通过多元化配置,优化长期投资组合,在风险可控的前提下提高投资收益率。”

  目前,中国60岁及以上人口已达2.22 亿,而这一数字到2025 年有望增长至3亿 。中国养老金市场正在经历优化改革,更多与退休规划相关的投资机遇值得关注。

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